กองทุนที่เกิดจากการที่นักลงทุนประเภทบุคคลหรือสถาบัน มอบหมายให้บริษัทจัดการลงทุนเป็นผู้บริหารจัดการลงทุนแทนเพื่อแสวงหาผลประโยชน์สูงสุดตามที่ได้คาดหวังไว้ โดยมีการทำสัญญากำหนดขอบเขตนโยบายการลงทุนไว้ก่อนเป็นลายลักษณ์อักษร

ซึ่งในส่วนของการรักษาของลูกค้านั้นตามกฎหมาย เราจะแต่งตั้งผู้รับฝากทรัพย์สินเป็นคนกลาง โดยทรัพย์สินของลูกค้าจะแยกออกจากสินทรัพย์ของบริษัทอย่างสิ้นเชิง เมื่อผู้จัดการกองทุนซื้อหรือขายหลักทรัพย์ในพอร์ตการลงทุนของลูกค้า ผู้จัดการกองทุนจะส่งคำสั่งการลงทุนไปยังผู้รับฝากทรัพย์สิน และสั่งให้ผู้รับฝากทรัพย์สินจ่ายเงินเพื่อแลกกับทรัพย์สินหรือรับเงินพร้อมส่งมอบทรัพย์สินกับคู่ค้าตามคำสั่งของ ผู้จัดการกองทุนส่วนบุคคล

นักลงทุนประเภทบุคคล หรือคณะบุคคลนั้น อาจจะมีเป้าหมายการลงทุนที่แตกต่างกัน รวมถึงความสามารถในการยอมรับความเสี่ยง ข้อจำกัดการลงทุน หรือแม้แต่ระยะเวลาในการลงทุนที่ไม่เหมือนกัน เพื่อเป็นการตอบคำถามในความต้องการลงทุนที่แตกต่างกันนั้น ผู้จัดการกองทุนส่วนบุคคลจึงจำเป็นที่จะต้องดูความต้องการในการลงทุนของลูกค้าก่อนที่จะเสนอนโยบายการลงทุนและ กลยุทธ์การลงทุนที่เหมาะสมที่สุด

ในปัจจุบัน มีรูปแบบการลงทุนหลัก 5 ประเภทที่จะเสนอให้นักลงทุน ประเภทบุคคล ได้แก่

นอกจากแบบแผนการลงทุนหลักดังกล่าวข้างต้นแล้ว นักลงทุนยังคงสามารถมีส่วนร่วมในการกำหนดรูปแบบการลงทุนเองได้ โดยจะมีผู้จัดการกองทุนผู้มีประสบการณ์ให้คำแนะนำเพิ่มเติมด้วย ดังนั้นรูปแบบกองทุนสามารถปรับเปลี่ยนได้เพื่อสนองต่อความต้องการของผู้ลงทุน วัตถุประสงค์ในการลงทุน และทัศนคติต่อความเสี่ยงของลูกค้า