SSF ลงทุนได้ปีสุดท้าย กองทุนที่ซื้อไปจะเป็นอย่างไร
ในปี 2567 นี้จะเป็นปีสุดท้ายแล้วที่ทุกคนจะสามารถลงทุนในกองทุน SSF เพื่อลดหย่อนภาษีได้ ทำให้หลายคนมีความกังวลว่าหลังจากนี้ กองทุน SSF ที่ซื้อไปจะหายไปหรือเปล่า หรือมูลค่ากองทุนจะปรับตัวลงจากการขายของนักลงทุนอื่นๆ หรือไม่ รวมถึงถ้ามูลค่ากองทุนปรับตัวลงระหว่างทางจะทำยังไงดี ซึ่งในบทความนี้จะมาแก้ข้อสงสัยถึงประเด็นความกังวลของนักลงทุนให้กระจ่างว่ากองทุน SSF ยังน่าลงทุนในปีสุดท้ายนี้หรือไม่
กองทุน SSF ไม่ขายแล้ว หมายถึงกองทุนปิดหรือเปล่า
หลายๆ คน อาจเข้าใจว่าการเลิกขายกองทุน SSF หมายถึงการปิดกองทุน แต่ในความเป็นจริงแล้วไม่ใช่ เนื่องจากการเลิกขายกองทุน SSF เป็นเพียงการปิดรับการลงทุนจากผู้ลงทุนใหม่ แต่กองทุนยังคงดำเนินตามปกติ และมูลค่ากองทุนจะปรับตัวเคลื่อนไหวตามการเปลี่ยนแปลงของมูลค่าสินทรัพย์ที่เราลงทุนอยู่ เช่น หากเราลงทุนในกองทุนหุ้นสหรัฐฯ SSF มูลค่ากองทุนก็จะเคลื่อนไหวตามทิศทางดัชนีตลาดหุ้นสหรัฐฯ แต่หากเราลงทุนในกองทุนหุ้นไทย SSF มูลค่ากองทุนก็จะเคลื่อนไหวตามทิศทางของตลาดหุ้นไทย เป็นต้น
การขายกองทุน SSF ระหว่างทางของผู้ลงทุนอื่น จะส่งผลกระทบต่อราคากองทุน SSF ที่เราถืออยู่หรือไม่
นักลงทุนบางส่วนอาจคิดว่าการขายกองทุน SSF ระหว่างทางของผู้ลงทุนอื่นๆ จะทำให้มูลค่าของกองทุน SSF ที่ตนถืออยู่ปรับตัวลงนั้นเป็นความเข้าใจที่ไม่ถูกต้อง เนื่องจากมูลค่ากองทุนจะเคลื่อนไหวตามมูลค่าสินทรัพย์ที่กองทุนไปลงทุนเป็นหลัก ซึ่งไม่เกี่ยวข้องกับการขายระหว่างของนักลงทุนอื่นๆ ทำให้นักลงทุนสบายใจได้กับการถือกองทุน SSF หลังจากนี้
กองทุน SSF ที่ถืออยู่ มูลค่าปรับตัวลงหรือขาดทุนในช่วงที่ถืออยู่ สามารถทำอะไรได้บ้าง
ประเด็นสุดท้ายที่หลายคนกังวลและมีอิทธิพลต่อการตัดสินใจซื้อกองทุน SSF ในปีสุดท้าย คือ การที่มูลค่ากองทุนอาจมีการปรับตัวลงระหว่างทาง แล้วคนส่วนใหญ่เข้าใจว่าไม่สามารถทำอะไรได้จนกว่าจะครบกำหนดระยะเวลาการขายคืน ซึ่งก็เป็นไปตามเงื่อนไขการลงทุน SSF ที่จะต้องถือหน่วยลงทุนไปจนครบ 10 ปี อย่างไรก็ดี เราสามารถสับเปลี่ยนกองทุน SSF ที่เราถืออยู่ไปยังกองทุน SSF อื่นๆ ในตลาดได้ตลอดเวลา (การสับเปลี่ยนข้าม บลจ. อาจมีค่าธรรมเนียมการสับเปลี่ยน) แล้วด้วยนโยบายการลงทุนของกองทุน SSF ที่หลากหลาย ทั้งการลงทุนในไทยและต่างประเทศ ทำให้เราสามารถปรับกลยุทธ์การลงทุนตามสถานการณ์ที่เปลี่ยนแปลงไปได้ตลอด เช่น หากกองทุน SSF หุ้นสหรัฐฯ ที่เราลงทุนมีกำไร 20% แล้วตลาดเริ่มมีความผันผวน เราก็อาจทำการสับเปลี่ยนกองทุน SSF หุ้นสหรัฐฯ มาเป็นกองทุน SSF ตราสารหนี้ เพื่อล็อกผลกำไรและลดความเสี่ยงในช่วงที่ตลาดผันผวน เป็นต้น
สำหรับใครที่ต้องการลงทุนในกองทุน SSF ในปีสุดท้ายนี้แต่ยังมีความลังเล เราหวังว่าบทความนี้จะช่วยไขข้อสงสัยและคลายความกังวลให้กับทุกคน และท้ายที่สุดนี้เรายังมองว่าการลงทุนในกองทุน SSF ในปีนี้ยังเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจ จากตัวเลือกนโยบายการลงทุนที่หลากหลาย และระยะเวลาถือครองที่ไม่นานจนเกินไป
ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน ความเสี่ยง และศึกษาสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนของกองทุน SSF ก่อนตัดสินใจลงทุน กรณีไม่ได้ปฏิบัติตามเงื่อนไขทางภาษี จะไม่ได้สิทธิประโยชน์ตามเงื่อนไขของกองทุน
