เมนูกองทุนรวม
บทความกองทุนรวม
บลจ.ทิสโก้ ผู้นำด้านการบริหารกองทุนรวม
กองทุนรวม คือ เครื่องมือในการลงทุน (investment vehicle) สำหรับผู้ลงทุนรายย่อย ที่ประสงค์จะนำเงินมาลงทุนในตลาดเงินตลาดทุน แต่ติดขัดด้วยอุปสรรคหลายประการ ที่ทำให้การลงทุนด้วยตนเองไม่สามารถได้ผลลัพธ์ตามเป้าหมายที่ต้องการ เช่น
- มีทุนทรัพย์จำนวนจำกัด ไม่สามารถกระจายการลงทุนในหลักทรัพท์ต่างประเภทได้มากพอ เพื่อลดความเสี่ยงจากการลงทุน หรือ
- ไม่มีประสบการณ์ ความรู้ ความชำนาญในการลงทุน หรือ
- ไม่มีเวลา จะศึกษา ค้นหา และติดตามข้อมูลเพื่อใช้ในการตัดสินใจการลงทุน
การลงทุนในกองทุนรวมกับบลจ.ทิสโก้ จึงเป็นเครื่องมือในการลงทุนที่มีประสิทธิภาพ มีการจัดการลงทุนอย่างเป็นระบบโดยมีจุดมุ่งหมายให้การลงทุนได้รับผลตอบแทนที่ดีสุด ภายใต้กรอบความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนยอมรับได้
เมนูกองทุนรวม
ผู้ลงทุนสามารถป้องกันความเสี่ยงจากการลงทุนโดยผ่านระบบกองทุนรวม เมื่อผู้ลงทุน นำเงินลงทุนทั้งหมดลงทุนในบริษัทเพียงบริษัทเดียว ถ้าเกิดความล้มเหลวในบริษัทนั้น ผู้ลงทุนก็จะสูญเสียเงินลงทุนทั้งหมดทันที โดยทั่วไปกองทุนรวม จะนำเงินลงทุนในบริษัทเดียว ไม่เกิน 15% ของพอร์ตการลงทุน และในการลงทุนขณะใดขณะหนึ่ง กองทุนส่วนใหญ่จะลงทุนในตราสารทุน 20-30 ตัว
บริหารการลงทุนโดยผู้เชี่ยวชาญ
ผู้ลงทุนที่ลงทุนในกองทุนรวมมีต้นทุนในการลงทุนที่เหมาะสม เนื่องจากผู้จัดการกองทุนจะสามารถเข้าถึงแหล่งข้อมูลของตราสารทุนแต่ละตัว และข้อมูลวิจัยจากบริษัทหลักทรัพย์ต่างๆ ซึ่งทำให้การบริหารกองทุนมีการลดความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพ และยังช่วยลดงานเอกสารในการจัดพอร์ตการลงทุน ด้วยการลงทุนผ่านกองทุนรวม
ยกเว้นภาษี
รายได้ทุกประเภทที่เกิดจากการลงทุนของกองทุนรวม เช่น เงินปันผล, กำไรส่วนต่างจากการลงทุน และดอกเบี้ย จะได้รับการยกเว้นภาษี ผู้ลงทุนที่ลงทุนในกองทุนรวม เมื่อขายหน่วยลงทุนก็จะได้รับการยกเว้นภาษีเช่นกัน ส่วนนักลงทุนสถาบันที่ลงทุนในกองทุนรวมที่มีนโยบายจ่ายเงินปันผล อาจได้รับการยกเว้นภาษี 50-100% ขึ้นอยู่กับประเภทของนักลงทุนสถาบัน
คำถามที่พบบ่อย
มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ ของหลักทรัพย์และ ทรัพย์สิน ที่กองทุนรวมลงทุนไว้ ณ วันสิ้นวันทำการ โดยจะทำการคำนวณตามหลักการ Mark to market กล่าว คือ ต้องคำนวณมูลค่าจากราคาปิด หรือราคาปิดครั้งสุดท้าย ส่วนมูลค่าต่อ หน่วย จะคำนวณโดยการนำมูลค่าทรัพย์สินสุทธิมาหารด้วยจำนวนหน่วยลงทุนที่ออกจำหน่ายแล้วทั้งหมดของกองทุน
มูลค่าต่อหน่วยของแต่ละกองทุน จะมากหรือน้อยมิได้ เป็นมาตรวัดในการตัดสินใจเลือกกองทุน เพราะกองทุนที่มีค่า NAV ต่อหน่วยต่ำมิได้หมายความว่าผลตอบแทน ในอนาคตจะต้องสูงเสมอไป สิ่งที่สำคัญในการตัดสินใจเลือกกองทุน คือ ศักยภาพของกองทุนที่จะเติบโต หรือเพิ่ม มูลค่าขึ้นในอนาคต (potential growth) โดยผู้ลงทุนสามารถใช้ผลการดำเนิน งานย้อนหลัง เป็นข้อมูลเพื่อประกอบการตัดสินใจได้ปัจจัยหนึ่ง
กองทุนที่มีนโยบายปันผลจะให้ผลตอบแทนในรูปส่วนแบ่งเงินปันผล ที่สม่ำเสมอ ในแต่ละรอบปีบัญชี 1-2 ครั้ง ขึ้น อยู่กับแต่ละนโยบายของกองทุน ส่วนกองทุนที่ไม่มีนโยบายปันผล จะให้ผลตอบแทนในรูปส่วนต่างกำไร หรือ ส่วนต่าง ราคาของหน่วยลงทุนที่เพิ่มขึ้นจากราคาวันที่ซื้อหน่วยลงทุน โดยจะไม่ได้รับเงินปันผลระหว่างระยะเวลาที่ถือหน่วยลงทุน ดังนั้นนโยบายการปันผลกำไรของกองทุน จึงมีผลต่อการตัดสินใจในการเลือกประเภทกองทุน เช่นกัน
เมนูกองทุนรวม
ผู้ลงทุนสามารถป้องกันความเสี่ยงจากการลงทุนโดยผ่านระบบกองทุนรวม เมื่อผู้ลงทุน นำเงินลงทุนทั้งหมดลงทุนในบริษัทเพียงบริษัทเดียว ถ้าเกิดความล้มเหลวในบริษัทนั้น ผู้ลงทุนก็จะสูญเสียเงินลงทุนทั้งหมดทันที โดยทั่วไปกองทุนรวม จะนำเงินลงทุนในบริษัทเดียว ไม่เกิน 15% ของพอร์ตการลงทุน และในการลงทุนขณะใดขณะหนึ่ง กองทุนส่วนใหญ่จะลงทุนในตราสารทุน 20-30 ตัว
บริหารการลงทุนโดยผู้เชี่ยวชาญ
ผู้ลงทุนที่ลงทุนในกองทุนรวมมีต้นทุนในการลงทุนที่เหมาะสม เนื่องจากผู้จัดการกองทุนจะสามารถเข้าถึงแหล่งข้อมูลของตราสารทุนแต่ละตัว และข้อมูลวิจัยจากบริษัทหลักทรัพย์ต่างๆ ซึ่งทำให้การบริหารกองทุนมีการลดความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพ และยังช่วยลดงานเอกสารในการจัดพอร์ตการลงทุน ด้วยการลงทุนผ่านกองทุนรวม
ยกเว้นภาษี
รายได้ทุกประเภทที่เกิดจากการลงทุนของกองทุนรวม เช่น เงินปันผล, กำไรส่วนต่างจากการลงทุน และดอกเบี้ย จะได้รับการยกเว้นภาษี ผู้ลงทุนที่ลงทุนในกองทุนรวม เมื่อขายหน่วยลงทุนก็จะได้รับการยกเว้นภาษีเช่นกัน ส่วนนักลงทุนสถาบันที่ลงทุนในกองทุนรวมที่มีนโยบายจ่ายเงินปันผล อาจได้รับการยกเว้นภาษี 50-100% ขึ้นอยู่กับประเภทของนักลงทุนสถาบัน
สนใจลงทุนในกองทุนรวมกับ บลจ.ทิสโก้
ติดต่อสอบถามรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่เบอร์ 02 633 6000 กด 4 / 02 080 6000 กด 4 หรืออีเมล์ [email protected]