รับความเสี่ยงได้น้อย ลงทุน Thai ESG ได้ไหม?
สิ่งที่มนุษย์เงินเดือนอย่างพวกเรามักจะเข้าใจผิดก็คือ การลงทุนในกองทุนลดหย่อนภาษี ต้องมาพร้อมกับความเสี่ยง แต่อันที่จริงแล้วนโยบายของกองทุนลดหย่อนภาษี สามารถลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลาย ทั้งกองทุน RMF และ SSF รวมถึงกองทุน ThaiESG
หากพูดถึงกองทุนน้องใหม่ ThaiESG โดยส่วนใหญ่กองทุนในท้องตลาด มักจะมีนโยบายเน้นลงทุนในตราสารทุน(หุ้นไทย) ของบริษัทที่มีความโดดเด่นด้าน ESG แต่จริงๆแล้ว ThaiESG ก็สามารถลงทุนในตราสารหนี้และพันธบัตรรัฐบาลที่มีวัตถุประสงค์ เพื่ออนุรักษ์สิ่งแวดล้อม (green bond) ,เพื่อความยั่งยืน (sustainability bond) หรือ เพื่อส่งเสริมความยั่งยืน (sustainability – linked bond) ได้เช่นกัน
โดยถึงแม้ว่ากองทุน ThaiESG จะเป็นกองทุนน้องใหม่ แต่เมื่อเทียบกับกองทุนลดหย่อนภาษีอื่นๆ ก็ต้องบอกว่า ThaiESG มีจุดเด่นที่แตกต่าง
-
- เน้นลงทุนในสินทรัพย์คุณภาพดี ที่มีความโดดเด่นด้าน ESG
- เติบโตไปกับแนวคิดการลงทุนแบบยั่งยืน
- ระยะเวลาการถือครองสั้นที่สุดเพียง 5 ปี แบบวันชนวัน เมื่อเทียบกับ SSF ที่ต้องถือครอง 10 ปี แบบวันชนวัน หรือ RMF ที่ต้องถืออย่างน้อย 5 ปี แบบวันชนวัน และจะขายได้ก็ต่อเมื่ออายุ 55 ปีขึ้นไป
ดังนั้น นักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้น้อย คาดหวังผลตอบแทนไม่สูง เน้นรักษาเงินต้น ก็สามารถลงทุนกองทุน ThaiESG ได้ แต่อาจจะเหมาะกับกองทุน ThaiESG ที่มีนโยบายเน้นลงทุนในตราสารหนี้ ซึ่งความเสี่ยงกองทุนอยู่ระดับ 3 ส่วนนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้สูง คาดหวังผลตอบแทนที่มากกว่า ก็สามารถเลือกนโยบายเน้นลงทุนในตราสารทุน(หุ้นไทย) ซึ่งความเสี่ยงกองทุนอยู่ระดับ 6 หรือ ใครที่รับความเสี่ยงได้กลางๆ ก็สามารถกระจายการลงทุน ตามสัดส่วนที่เหมาะสมกับความเสี่ยงที่ตัวเองรับได้
Source : ThailandESG
ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนความเสี่ยง และศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนของกองทุนรวม ThaiESG ก่อนตัดสินใจลงทุน กรณีไม่ได้ปฏิบัติตามเงื่อนไขทางภาษี จะไม่ได้สิทธิประโยชน์ตามเงื่อนไขของกองทุน
